O compliance officer tem a responsabilidade de avaliar a qualidade das informações apresentadas no formulário e se elas atendem aos requisitos mínimos exigidos para a concretização de operações ou abertura de contas.
O compliance officer tem a responsabilidade de avaliar a qualidade das informações apresentadas no formulário e se elas atendem aos requisitos mínimos exigidos para a concretização de operações ou abertura de contas.
De acordo com este processo, proveniente do inglês Know Your Customer, a identificação do cliente deve ser satisfatoriamente estabelecida antes da concretização de uma operação. Caso o possível cliente se recuse a fornecer as informações requeridas, a instituição financeira não deve aceitá-lo como cliente. Além disso, o conceito recomenda que se utilize um formulário de identificação, cujo modelo pode ser elaborado pelas próprias instituições, de acordo com suas necessidades.
A lavagem de dinheiro é uma prática criminal, ampla e comum no dia-a-dia do mundo daqueles que praticam algum tipo de crime e desejam ocultar o fruto dessas atividades sem levantar suspeitas. Com a Lei da lavagem de dinheiro nº 12.683 de 2012, não há mais crimes antecedentes específicos para a constituição do crime de Lavagem de Dinheiro. Atualmente a lavagem de dinheiro poderá ocorrer diante de qualquer “infração penal”.
Ela é realizada por meio de um processo dinâmico, com três etapas (ou fases) independentes que, com frequência, ocorrem simultaneamente:
As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços sem que verifiquem sua adequação ao perfil do cliente.
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A calculadora HP-12C é padrão do mercado, seja financeiro ou para empreendedores. Conhecê-la a fundo é fundamental para quem deseja tomar decisões rápidas e certeiras. Assim ter em mãos o manual com as funcionalidades do modelo original (e também do modelo genérico) da HP-12C é um recurso muito útil.
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Está com dúvida de como dizer ou escrever as expressões “achar”, “encontrar” ou “descobrir” em inglês. Veja aqui como fazer isso de forma clara e objetiva.
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Está com dúvida de como dizer ou escrever o termo “um monte de” na língua inglês, veja como é fácil fazer isso com algumas expressões que selecionamos:
Aumenta a quantidade de ações reduzindo o valor da ação (Objetivo: Maior liquidez).
Reduzir a quantidade de ações aumentando o valor de cada ação (Objetivo: Menor risco);
Direito aos acionistas de aquisição de ações por aumento de capital, com preço e prazos determinados. Garante a possibilidade de o acionista manter a mesma participação no capital total;