Simulado Certificação CPA-10, CPA-20

Para a compatibilidade da situação financeira do ciente pessoa física e da oferta de um produto de investimento, no processo de API, um profissional deverá verificar:

No planejamento familiar, analisando o balanço patrimonial de uma família, nota-se que o ativo e o passivo estão em equilíbrio. Sobre o endividamento dessa família, o que se deve observar

A média do retorno diário de um fundo de renda fixa nos últimos 60 dias foi de 0,05%, enquanto que a taxa média do CDI de um dia no mesmo período foi de 0,04% ao dia. Se a volatilidade diária do fundo é de 0,5%, seu índice de Sharpe é:

Um cliente com perfil de risco moderado possui atualmente R$ 1.000.000 para aplicar. Ele possui gastos anuais de R$ 300 mil e, em termos de renda, recebe anualmente R$ 200 mil referentes a aluguéis de salas comerciais. Ativo Retorno anual esperado Ações 16% Taxa Livre de Risco (TLR) 4% Se o cliente desejar completar a renda faltante para fazer frente aos gastos a partir da carteira de aplicações, de modo que não haja diminuição do principal investido, o planejador financeiro, com base nos ativos acima disponíveis, deveria recomendar uma carteira composta por:

Sobre os objetivos do cliente em um planejamento financeiro: I. Preservação de capital objetiva preservar capital contra a inflação. É uma característica de clientes com perfil conservador e/ou com necessidade de liquidez alta. II. Geração de renda é necessária para manutenção de dispêndios por parte do investidor. III. Crescimento objetiva o crescimento real da carteira após inflação em períodos de longo prazo. IV. Especulação objetiva crescimento acelerado com alto risco. Está correto o que se afirma apenas em:

Um investidor compra uma ação do setor imobiliário por R$60,00 no ato do seu IPO há um ano. Uma empresa concorrente desta, no mesmo setor, está para abrir seu capital pelo mesmo valor hoje. Se o valor da primeira ação é R$100,00 hoje, um investidor que apresenta um viés de ancoragem acredita que a segunda ação valerá daqui a um ano:

Um cliente deseja adquirir um automóvel, avaliado em R$ 84 mil. Ele possui os recursos para pagamento à vista, mas a concessionária oferece um parcelamento do valor integral em doze parcelas mensais, iguais e consecutivas, sem entrada. Se o cliente consegue investir seus recursos à taxa líquida de 8% ao ano, desconsiderando quaisquer custos de transação ou impostos, ele deveria:

Um dono de estacionamento vende carro e recebe R$ 500 000 em dinheiro e vai ate o banco depositar na conta da esposa. Neste caso:...

Dentre as opções abaixo, aquelas MAIS apropriadas para um investidor recém aposentado, cuja renda dependerá exclusivamente do desempenho da carteira de investimento, são: I. Cotas de fundo mútuo de ações com crescimento agressivo. II. NTN-B. III. Títulos de cupom zero. IV. Cotas de fundo mútuo de ações com dividendos. Está correto apenas o que se afirma em:

Para obter uma renda mensal perpétua de R$ 3 mil, considerando taxa de juros efetiva de 1,3% a.m, um investidor deveria depositar hoje a quantia aproximada de: